Депутату городского округа, не погасившему старые кредиты, предоставили новый

И вот, в очередной раз, с целью незаконного получения кредита, в августе 2015 года генеральный директор Гамидов Б. А. обратился от имени ООО Мокро-Буйволинский «Зерно-Продукт» в дополнительный офис Ставропольского регионального филиала АО «Российский Сельскохозяйственный банк», расположенный в г. Благодарном, с заявкой о предоставлении кредита в сумме 8000000 рублей ООО Мокро-Буйволинский «Зерно-Продукт» для пополнения оборотных средств, в том числе на приобретение зерна озимой пшеницы и ее дальнейшую переработку.

В тот же день, с целью реализации своего преступного умысла, создания благоприятных условий для получения кредита и положительного решения вопроса о кредитовании, в подтверждение платежеспособности ООО Мокро-Буйволинский «Зерно-Продукт», Гамидов Б. А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя главного бухгалтера ООО Мокро-Буйволинский «Зерно-Продукт» Сахацкую Л. В., предоставил через последнюю в дополнительный офис Ставропольского регионального филиала АО «Российский Сельскохозяйственный банк», пакет документов, необходимых для получения кредита, содержащие заведомо ложные сведения о финансовом состоянии ООО Мокро-Буйволинский «Зерно-Продукт», в том числе бухгалтерские балансы за четыре отчетные даты.

Сценарий – все тот же: в бухгалтерской отчетности, представленной ООО МБ «Зерно-Продукт» в Ставропольский региональный филиал ОАО «РОССЕЛЬХОЗБАНК» и Межрайонную ИФНС России № 6 по Ставропольскому краю установлены расхождения, а именно: в разделе 5 «Краткосрочные обязательства» пассива бухгалтерского баланса по состоянию на 31.12.2013 года, предоставленном в Ставропольский региональный филиал ОАО «РОССЕЛЬХОЗБАНК», указана кредиторская задолженность на сумму 6345000 рублей, а в предоставленном в Межрайонную ИФНС России № 6 по Ставропольскому краю указана кредиторская задолженность в сумме 11279000 рублей.

Кроме того, в предоставленных документах не были отражены сведения о кредиторской и дебиторской задолженности, где в кредиторской задолженности не были внесены сведения о наличии кредиторской задолженности в сумме 33017614 рублей, что отразило наиболее позитивную информацию о состоянии средств данной организации.

В результате совершенных умышленных действий Гамидов Б. А. ввел в заблуждение работников отдела кредитования дополнительного офиса Ставропольского регионального филиала АО «Российский Сельскохозяйственный банк», которые дали положительное заключение о возможности предоставления кредита OОO Мокpo-Буйволинский «Зерно-Продукт».

Так, 15 сентября 2015 года, в помещении дополнительного офиса между кредитором – АО «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице управляющего дополнительным офисом № 3349/6/15 Ставропольского регионального филиала АО «Российский Сельскохозяйственный банк» Докуто Е. В. и заемщиком – ООО Мокро-Буйволинский «Зерно-Продукт» в лице генерального директора Гамидова Б. А. заключен договор от 15.09.2015 года о предоставлении заемщику денежных средств в сумме 8000000 рублей на срок окончательного погашения до 31.08.2016 года, с уплатой 17,52% годовых.

Впоследствии Гамидов Б. А., будучи обязанным, согласно условиям заключенного кредитного договора от 15.09.2015 года, возвратить банку полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях данного договора, своих обязательств перед банком не выполнил.

После директор ООО Мокро-Буйволинский «Зерно-Продукт» Гамидов Б. А., будучи обязанным согласно условиям договора о предоставлении заемщику денежных средств в сумме 8000000 рублей на срок окончательного погашения до 31.08.2016 года с уплатой 17,52% годовых до 31.08.2016 года, то есть до момента окончательного срока кредитного договора, в полном объеме выполнить условия данного договора, сумму основного долга в размере 8000000 рублей 00 копеек и оставшуюся часть процентов за пользование кредитными средствами в размере 1168639

рублей 99 копеек не возвратил, не выполнив в полном объеме условия вышеуказанного договора, чем причинил АО «Российский Сельскохозяйственный банк» материальный ущерб в сумме 9434716 рублей 63 копейки, что в соответствии с примечанием к ст. 169 УК РФ превышает 1500000 рублей и является крупным ущербом.

Решением Арбитражного суда Республики Дагестан от 20.06.2017 года по делу ООО Мокро-Буйволинский «Зерно-Продукт» признано банкротом.

Решением Благодарненского районного суда Ставропольского края от 2.02.2017 года по делу № 2-3/2017 признаны обоснованными требованиями АО «Российский Сельскохозяйственный банк» в размере 9434716 рублей 63 копейки к должнику ООО Мокро-Буйволинский «Зерно-Продукт», в том числе по кредитному договору от 15.09.2015 года, в том числе просроченный основной долг – 8000000 рублей, процент за пользование кредитом – 1168639, 99 рублей, пеня за несвоевременную уплату основного долга – 168503,90 пеня за несвоевременную уплату процентов – 97572,74 рублей.

В соответствии со ст. 126 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 года № 127-ФЗ, с даты принятия решения арбитражным судом решением об открытии конкурсного производства срок исполнения возникших до открытия конкурсного производства денежных обязательств и уплаты обязательных платежей должника считается наступившим.

Таким образом, Гамидов Башир Алиевич своими умышленными действиями совершил преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 176 УК РФ (Незаконное получение кредита, то есть получение руководителем организации кредита путем представления банку заведомо ложных сведений о финансовом состоянии организации, если это деяние причинило крупный ущерб).

Доказательствами, подтверждающими обвинение Гамидова Б. А. от 20.03.2015 года в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 176 УК РФ, являются: показания Гамидова Б. А. в качестве подозреваемого от 13.12.2017 года, в настоящее время давать показания не желает, решает воспользоваться правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ.

В показаниях Гамидова Б. А. в качестве обвиняемого от 30.03.2018 года ничего не изменилось: вину в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 176 УК РФ, ч. 1 ст. 176 УК РФ, ч. 1 ст. 176 УК РФ, он не признает.

В настоящее время давать показания не желает, пожелал воспользоваться правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ.

Хабаров C. Ю. пояснил, что он состоит в должности ведущего специалиста службы безопасности в Ставропольском региональном филиале Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк». В соответствии с представленной органу предварительного следствия доверенностью, в его обязанности входит представительство интересов Ставропольского регионального филиала Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» на всех стадиях уголовного судопроизводства.

По существу получения ООО Мокро-Буйволинский «Зерно-Продукт» кредита пояснил следующее.

На основании представленных документов сотрудниками банка проводилась проверка потенциального заемщика – ООО Мокро-Буйволинский «Зерно-Продукт», на предмет наличия факторов, препятствующих выдаче кредита, проверка залогового имущества, сбор информации о кредитной истории и деловой репутации заемщика.

Службой безопасности, юридическим отделом, подразделением кредитования, отделом контроля и оценки рисков, отделом обеспечения и исполнения обязательств были подготовлены заключения о возможности предоставления кредита ООО Мокро-Буйволинский «Зерно-Продукт».

Согласно имеющимся в кредитном досье сведениям, в ходе проведенной проверки, факторов, препятствующих установлению кредитных отношений с ООО Мокро-Буйволинский «Зерно-Продукт», выявлено

не было. К такому вот выводу пришел сотрудник службы, которая стоит, вернее, должна стоять на защите интересов своей фирмы.

В своих показаниях Сахацкая Л. В. от 14.12.2017 года сообщила о том, что в настоящее время она состоит в должности главного бухгалтера в ОАО «ПМК-49», которое находится в промзоне г. Благодарного Ставропольского края.

Ранее, а именно – в период с февраля 2009 по май 2016 года, точных дат в настоящее время не помнит, она состояла в должности главного бухгалтера в ООО МБ «Зерно-Продукт». В ее обязанности входило ведение бухгалтерского учета, формирование налоговой отчетности.

Всю документацию на получение кредитов оформляла она по поручению директора ООО МБ «Зерно-Продукт» Гамидова Башира Алиевича.

После рассмотрения заявки АО «Россельхозбанк» выдало ООО МБ «Зерно-Продукт» кредит на сумму 12500000 рублей. Также согласно предоставленным выше-указанным документам в АО «Россельхозбанк», ООО МБ «Зерно-Продукт» были выданы следующие кредиты: 27.03.2015 года – на сумму 9200000 рублей, 30.06.2015 года – на сумму 15000000 рублей, 15.09.2015 года – на сумму 8000000 рублей. В качестве залогового обеспечения было предоставлено недвижимое имущество, оформленное на ООО МБ «Зерно-Продукт»: оборудование, складские помещения, земельный участок, а именно – территория ООО МБ «Зерно-Продукт».

С целью получения указанных выше кредитов ООО МБ «Зерно-Продукт» ими в АО «Россельхозбанк» были предоставлены финансовые документы.

Бухгалтерская налоговая отчетность, предоставленная ею в МИФНС № 6 г. Буденновска по Ставропольскому краю, отражала истинное финансовое положение ООО МБ «Зерно-Продукт», однако по указанию директора ООО МБ «Зерно-Продукт» в AО «Россельхозбанк» она готовила пакет документов, где данные о доходах и прибылях были завышены, с целью получения указанных выше кредитов, так как, с его слов, если показать истинное положение предприятия, АО «Россельхозбанк», кредит не выдаст. Она понимала, что они совершают противоправную деятельность, указывая искаженные данные в бухгалтерской отчетности, однако Гамидов Б. А. уверил ее, что кредиты будут платиться в установленный срок и претензий со стороны АО «Россельхозбанк» не будет, кроме того, в указанный выше период времени он являлся руководителем предприятия и принимал все решения финансово-хозяйственной деятельности организации, а также подписывал всю документацию, и если бы она отказалась готовить фиктивную документацию, то ее подготовили бы другие сотрудники бухгалтерии предприятия.

Все документы для получения кредита в АО «Россельхозбанк» предоставляла она, после их подписания Гамидовым Б. А., и он знал, что выручка и прибыль в бухгалтерских документах завышены.

По факту выполнения ремонтных работ зданий ООО МБ «Зерно-Продукт», ООО Строительно-монтажной компанией «Жилье» ей ничего неизвестно, и о том, что в 2012 году имелась кредиторская задолженность у ООО МБ «Зерно-Продукт» перед ООО Строительно-монтажной компанией «Жилье», ей также ничего неизвестно. В бухгалтерской отчетности она это не отражала, и сам Гамидов Б. А. ничего не говорил.

Как мы уже писали, в нарушение условий предоставления кредита, 31.01.2017 года решением учредителя заемщика изменен адрес регистрации юридического лица. С прежнего местонахождения: 356410, Ставропольский край, Благодарненский район, п. Мокрая-Буйвола изменен на адрес: Республика Дагестан, г. Каспийск.

20.06.2017 года решением Арбитражного суда Республики Дагестан в отношении заемщика введена процедура, применяемая в деле о банкротстве – наблюдение, которое продлено до 12.03.2018 года.

По мнению банка, в действиях заемщика содержатся признаки противоправного деяния, выразившиеся в предоставлении банку недостоверных сведений о своем финансово-хозяйственном положении, в том числе справок о дебиторской и кредиторской задолженности, документов бухгалтерской отчетности за периоды, предшествующие получению кредита, что, возможно, повлияло на принятие банком положительного решения о выдаче кредитных средств.

Имеется заявление директора Ставропольского регионального филиала акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» Тихомировой З. Д. о привлечении к уголовной ответственности генерального директора ООО Мокро-Буйволинский «Зерно-Продукт» Гамидова Б. А. за незаконное получение кредитов.

Создается впечатление, что на фоне всех сообщений и пояснений, это чуть ли не единственный человек, обеспокоенный сложившейся сложной ситуацией, и которому небезразличны интересы банковского учреждения.

Срок предварительного следствия составил 4 месяца 30 суток. Уголовное дело по признакам преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 176, ч. 1 ст. 176, ч. 1 ст. 176 УК РФ, в отношении Гамидова Б. А. было возбуждено уголовное дело 29.11.2017 года. Гамидов Б. А., в соответствии со ст. 91 УПК РФ: не задерживался. В конце марта 2018 года в отношении него избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде.

Обстоятельства, смягчающие наказание Гамидова Б. А., предусмотренные ст. 61 УК РФ – п-п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ: наличие малолетних детей у виновного.

Обстоятельства, отягчающие наказание Гамидова Б. А., предусмотренные ст. 63 УК РФ, – отсутствуют.

Обвинительное заключение составлено в Петровском межрайонном следственном отделе следственного управления Следственного комитета РФ по Ставропольскому краю 27 апреля 2018 года и вместе с уголовным делом № 11702070018000134 направлено прокурору Благодарненского района Ставропольского края.

Вызывает недоумение то, с какой легкостью сотрудники банковских учреждений при наличии, как правило, солидного штата работников службы безопасности, так опрометчиво разбрасываются кредитами, в результате чего им причиняют ущерб на миллионы рублей.

С. ЛЕВАШОВ.